Collect Cockpit : Maîtrisez et sécurisez l’encaissement de votre Chiffre d’Affaires afin de pérenniser le développement de votre entreprise

Chaque entreprise recherche par tous les moyens à augmenter sa productivité ainsi que sa rentabilité. Après les coûts de production, les marges commerciales, les frais généraux,… les enjeux de la pérennité se situent maintenant dans la gestion du risque clients.

Dans ce cadre, il est bon de se remémorer certains chiffres clés pour la France :

• Le montant du crédit interentreprises (chiffre d’affaires engagé par les entreprises non encore réglé par leurs clients) s’élève à plus de 300 Milliards d’Euros (montant supérieur au budget de l’Etat),
• Cet encours clients représente entre 35 et 40% des actifs d’une entreprise,
• Le DSO (Days Sales Outstanding - délai de paiement moyen) est de 67 jours en France contre 45 aux Royaume-Uni ou 40 en Allemagne,
• Le coût de gestion du poste Clients représente environ 1% du Chiffre d’Affaires de l’entreprise,
• Pour sa part, le coût représenté par les créances impayées dépasse les 0,5% du Chiffre d’Affaires,
• Les pertes subies pèsent directement sur la marge et peuvent entraîner à terme des défaillances (25% des dépôts de bilan sont attribués à la défaillance financière d’un client),
• 70 % des entreprises admettent avoir un jour été confrontées à des impayés (Source : NFO Intrastat – Euler Hermes SFAC 2002).
• 19 % des dirigeants d’entreprises considèrent le risque d’impayés comme le plus inquiétant (Enquête du cabinet Marsh et de l’Association Française des Juristes d’Entreprises - novembre 2005).

Dans une période de troubles économiques et financiers tel que nous le vivons actuellement, les enjeux du crédit clients deviennent énormes pour les entreprises. Le non respect des conditions de paiement a un impact conséquent sur la trésorerie et la rentabilité des entreprises : imaginez une société ou un groupe qui réalise un Chiffre d’Affaires annuel de 1,2 milliards d’Euros et qui constate que son crédit clients a augmenté de 5 jours au cours de ces 12 derniers mois. Il doit ainsi faire face à un besoin de financement supplémentaire de 16,4 millions d’Euros - (1,2 Md€ / 365) X 5 jours !

De la même façon, le risque de défaillance de paiement a une incidence élevée sur la rentabilité. Une entreprise ayant un taux de marge de 5% et devant faire face à un impayé de 100.000 Euros doit compenser celui-ci par un Chiffre d’Affaires complémentaire de 2 millions d’Euros !

Ces quelques chiffres donnent la mesure de l’enjeu financier du crédit Client et c’est pourquoi W4 a souhaité, à travers sa gamme CFO Ready, y donner une réponse en vous proposant une solution sur mesure de gestion du recouvrement et des litiges clients.

Les principaux objectifs de « Collect Cockpit » sont les suivants :

• Réduction des délais de paiement,
• Connaissance du profil payeur des clients,
• Réduction du coût de gestion du crédit client,
• Augmentation de la productivité des agents de recouvrement et la responsabilisation des utilisateurs selon leurs fonctions et niveaux de hiérarchie,
• Réduction des frais financiers.

Afin d’atteindre ces objectifs, « Collect Cockpit » offre :

• Une gestion dynamique des comptes clients,
• Une optimisation de vos processus internes,
• Une réactivité accrue et la maîtrise des actions de relances - qu’elles soient amiables, précontentieuses ou contentieuses - à travers des scenarii de relance personnalisés selon la typologie du client,
• L’intégration de l’ensemble des acteurs (administratifs et productifs) au processus de relance en vue de la collection d’une information pertinente tant financière qu'économique pour évaluer et prévenir le risque de défaillance,
• La gestion du cycle contentieux,
• Un accès instantané à des tableaux de bord fiables et lisibles permettant des actions correctrices immédiates.